■新Webサイトを立ち上げました

セキュリティーの関係から企業内のイントラネット環境でブログが閲覧できないというご意見を多くいただくようになりましたので、新たにサイトを立ち上げました。

■プロフィール

GOROGOROWIN

Author:GOROGOROWIN
経歴:企業年金の事務・システム企画や制度引受・管理業務に永年携わり、関連組織の統合・新設や事業会社の立上げによる事務・システムの構築と運用を行ってきました。現在は内部検査業務に従事しています。

専門:確定拠出年金をはじめとする企業年金の契約引受業務、保全業務の運用と事務・システム構築のアドバイスやコンサルティング、運用スタッフに対するコーチングを専門としています。

保有資格:
社会保険労務士(法3条の有資格者)
1級企業年金総合プランナー(DCプランナー)
宅地建物取引主任者 など

趣味:熱帯魚飼育・観賞、ゴルフ、料理を作ること・食べること、音楽鑑賞(ZARD、Celine Dion等)

■ブログ管理者からの注意事項

◆ このブログは、確定拠出年金をはじめ企業年金、公的年金、退職給付会計、労働法制などをメインテーマとした各種情報を広く提供・解説する目的で運営しており、有料サービス等の勧誘を目的としたものではありません。

◆ 記事の内容について万全を期していますが、その内容を保証するものではありません。 記事の内容は、ブログ管理者個人に帰属するものであり、他の特定の個人、団体等とは一切関係がありません。

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運用指図による掛金のフロー
確定拠出年金加入者の運用指図による掛金のフローについて質問いただきましたので、概要を解説します。

(1)運用割合の指定

例えば、4月に企業型確定拠出年金に加入する方の場合、3月ないし4月に加入の手続きをします。

その際に提示されている運用商品である定期預金、生保の利率保証型保険、損保の利率保証型積立傷害保険(以上は「元本確保型商品」)やさまざまな投資信託などのうちから、事業主が毎月拠出する掛金の他、制度移換金や転職による移換金がある場合は、それぞれについて商品ごとに運用割合を指定して記録関連運営管理機関(JIS&TやNRKなど)に登録します。

A商品30%、B商品20%、C商品20%、D商品30%で運用割合を指定し、毎月の掛金が2万円であれば、A商品6千円、B商品4千円、C商品4千円、D商品6千円を投入して運用することになります。

運用割合は、将来に向かって変更することも可能です。

(2)事業主掛金の拠出

記録関連運営管理機関は、事業主が掛金を拠出する前に信託銀行等の資産管理機関に拠出日、拠出予定額の連絡と運用指図を行います。

事業主が拠出する掛金は、毎月末日時点で加入資格を有している者の掛金を翌月末日までに資産管理機関に拠出されます。

4月掛金であれば、5月末日までに拠出されます。

(3)掛金拠出後の資金のフロー

資産管理機関は、掛金拠出額の入金を確認後、運用指図に基づき各運用商品の販売会社に買付発注します。

販売会社では、買付発注に基づき約定処理(買付価格の決定)を行い、資産管理機関に約定結果を連絡します。

資産管理機関では、運用指図と約定結果を照合後、記録関連運営管理機関に約定結果を連絡するとともに、販売会社に買付代金を振り込みます。

約定結果は、運用商品により異なりますが、通常は掛金拠出日の2営業日後に連絡されます。

なお、実務上は、上記の手続きのうち、資産管理機関の掛金拠出額の確認、運用指図と約定結果の照合、買付代金の振り込みや販売会社の約定処理以外は、一般的には記録関連運営管理機関がシステム的な対応を行っています。

(4)個人別管理資産残高の更新

記録関連運営管理機関は、約定結果に基づき加入者ごとに個人別管理資産残高の更新処理を行います。

更新後の個人別管理資産残高は、Webやコールセンターで加入者のID、パスワードを使用して確認することができます。

(5)預替(「スイッチング」ともいいます)

預替は、運用中の商品の全部または一部を売却して、その売却資金で新たな商品または現在運用中の商品買い増しのための買付を行います。

記録関連運営管理機関は、加入者の預替の指図に基づき、資産管理機関に売却の指図を行います。

資産管理機関は、売却する運用商品の販売会社に売却発注を行います。

販売会社では、売却発注に基づき約定処理(売却価格の決定)を行い、資産管理機関に約定結果、受渡日(取引の決済日)を連絡します。

資産管理機関では、売却指図と約定結果を照合後、記録関連運営管理機関に約定結果、受渡日を連絡します。

販売会社は、受渡日に売却代金を資産管理機関に振り込みます。

発注日から約定日(売却価格の決定)、受渡日までに要する日数は、売却する商品により異なります。

買付発注は、一般的には売却の受渡日に行われますが、複数の商品の売却による場合は、最も遅い受渡日を待って発注されます。

その後のフローは、上記(3)と同様です。

他の記事はメニューへ(←ここをクリックしてください)

確定拠出年金Q&A | 22:21:29 | Trackback(0) | Comments(0)
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