■新Webサイトを立ち上げました

セキュリティーの関係から企業内のイントラネット環境でブログが閲覧できないというご意見を多くいただくようになりましたので、新たにサイトを立ち上げました。

■プロフィール

GOROGOROWIN

Author:GOROGOROWIN
経歴:企業年金の事務・システム企画や制度引受・管理業務に永年携わり、関連組織の統合・新設や事業会社の立上げによる事務・システムの構築と運用を行ってきました。現在は内部検査業務に従事しています。

専門:確定拠出年金をはじめとする企業年金の契約引受業務、保全業務の運用と事務・システム構築のアドバイスやコンサルティング、運用スタッフに対するコーチングを専門としています。

保有資格:
社会保険労務士(法3条の有資格者)
1級企業年金総合プランナー(DCプランナー)
宅地建物取引主任者 など

趣味:熱帯魚飼育・観賞、ゴルフ、料理を作ること・食べること、音楽鑑賞(ZARD、Celine Dion等)

■ブログ管理者からの注意事項

◆ このブログは、確定拠出年金をはじめ企業年金、公的年金、退職給付会計、労働法制などをメインテーマとした各種情報を広く提供・解説する目的で運営しており、有料サービス等の勧誘を目的としたものではありません。

◆ 記事の内容について万全を期していますが、その内容を保証するものではありません。 記事の内容は、ブログ管理者個人に帰属するものであり、他の特定の個人、団体等とは一切関係がありません。

■リンクと記事の転載について

ブログ〔確定拠出年金コンサルティング〕へのリンクは自由です。 リンクを外すときもお気遣いなく!

記事の無断転載はご遠慮ください。

■お問合せ
■カテゴリー
■ブログ内検索

検索ワードを入力して検索ボタンをクリックして下さい。

ブログ内でヒットした記事を掲載日順に表示します。

■最近の記事
■月別アーカイブ
■ご訪問いただいた方(ユニークアクセス)

ご訪問いただきありがとうございます。より多くお役に立てることを願っています。

またのご訪問をお待ちしております。

■リンク
■最近のコメント
■最近のトラックバック
■RSSフィード
スポンサーサイト
上記の広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。
新しい記事を書く事で広告が消せます。


スポンサー広告 | --:--:--
確定拠出年金の投資教育
確定拠出年金に加入するときほぼ全員の方が投資教育と称する運用に関する基礎的な教育を受ける機会があったと思います。

確定拠出年金法並びにこれに基づく政令及び省令について(法令解釈)では投資教育に関する基本的な考え方を以下のように述べています。



確定拠出年金制度は、わが国の年金制度において、個々の加入者等が自己責任により運用し、その運用結果によって給付額が決定される初めての制度である。

確定拠出年金制度が適切に運営され、老後の所得確保を図るための年金制度として国民に受け入れられ、定着していくためには、何よりも増して加入者等が適切な資産運用を行うことができるだけの情報・知識を有していることが重要である。

したがって、(略)事業主等は、極めて重い責務を負っており、制度への加入時はもちろん、加入後においても、個々の加入者等の知識水準やニーズ等も踏まえつつ、加入者等が十分理解できるよう、必要かつ適切な投資教育を行わなければならないものであること。


そして具体的な投資教育の内容は次によります。



① 確定拠出年金制度等の具体的な内容

② 金融商品の仕組みと特徴

③ 資産の運用の基礎知識

その他運用プランモデルを示す場合は、元本確保型の運用方法のみによる運用プランモデルを必ず含むこと。


また投資教育の提供方法については、



① 加入者等の資産の運用に関する知識及び経験等に応じて、最適と考えられる方法により行うこと。
  例えば、資料やビデオの配布(インターネットや社内LANによるアクセス、電子メール等電磁的方法による提供を含む)、説明会の開催

② 投資教育の内容についての質問や照会等に速やかに対応すること。
  特に加入後の投資教育は、加入者等の知識に応じて、個別・具体的な質問、照会等に対してコールセンター、メール等による個別の対応に配慮することが望ましい。

③ 確定拠出年金制度に対する関心を喚起するため、公的年金制度の改革や他の退職給付の内容等の情報提供を合わせて行うことにより、自らのライフプランにおける確定拠出年金の位置づけを考えられるようにすることが効果的である。


さて、いかがでしょうか。既に投資教育を受けられた方は、上記の趣旨に沿った内容でしたか。

また、確定拠出年金制度を実施する企業の担当者の方は、加入後の実態やニーズを把握して加入後の投資教育も継続的に実施されることが必要です。

過去の記事はメニューへ(←ここをクリックしてください)

確定拠出年金制度の運営・管理 | 13:28:18 | Trackback(0) | Comments(0)
コメントの投稿

管理者にだけ表示を許可する

FC2Ad

上記広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。新しい記事を書くことで広告を消せます。